投資の世界において、米国市場はその大きさゆえに多くの投資家の注目を集めています。しかし、米国を除いた全世界の株式市場に投資することも、実は非常に魅力的な選択肢となり得ます。ここでは、「楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンド」を通して、なぜ米国を除いた全世界株式市場への投資が注目されているのか、詳しく解説していきます。
楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドとは？
楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドは、その名の通り、米国を除く全世界の株式市場に投資することを目的としたファンドです。このファンドは、主に上場投資信託証券（ETF）を通じて投資を行い、FTSEグローバル・オールキャップ（除く米国）インデックスに連動する投資成果を目指しています。管理報酬は年間0.08%と非常に低く、コストパフォーマンスに優れています。
どうして米国を除くの？
米国市場は確かに巨大であり、世界の株式市場において重要な役割を果たしています。しかし、米国以外の市場にも多くの成長機会があります。特に、先進国や新興国の市場は、異なる経済成長のステージや政策を背景に、多様な投資チャンスを提供しています。
なぜ楽天が選ばれるの？
楽天は、日本国内で非常に信頼性の高い金融ブランドとして知られています。楽天のファンドは、バンガードが運用するETFを通じて、米国を除く全世界の株式市場をカバーしています。これにより、投資家は広範な市場へのアクセスを容易に得ることができます。
資産配分とリスク管理
資産配分の内訳
ファンドの資産配分は、以下のようになっています（2023年12月29日現在）：
| 資産カテゴリー | 配分比率 |
|---|---|
| 先進国株式（除く日本） | 41.34% |
| 外国株式 | 23.17% |
このような配分により、投資家は世界中の多様な市場に分散投資ができ、リスクの最小化が図られています。
通貨リスクとその対策
通貨リスクも、国際投資においては重要な要素です。楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドは、異なる通貨の動向にも対応しており、円換算での成果を目指しています。
投資のメリットとデメリット
メリット
- 分散投資の効果：米国を除くことで、他の地域の成長機会を捉えることができます。
- 低コスト：管理報酬が年間0.08%と低く、長期投資に向いています。
- 信頼性：楽天とバンガードという信頼性の高いブランドが運用しています。
デメリット
- 米国の成長機会を逃す可能性：米国市場の成長を直接享受できない。
- 為替リスク：異なる通貨での投資のため、為替変動の影響を受ける可能性があります。
よくある質問
なぜ米国を除いた投資が重要なのですか？
米国市場は確かに大きいですが、他の地域にも成長の可能性があり、分散投資の観点からも重要です。
楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドはどのように購入できますか？
楽天証券の公式サイトから購入手続きが可能です。楽天証券
管理報酬が低いことのメリットは何ですか？
低い管理報酬は、長期的な投資においてコストを抑えることができ、結果的に投資リターンを高めるのに寄与します。
バンガードとはどのような会社ですか？
バンガードは、世界的に有名な資産運用会社であり、低コストのETFを提供していることで知られています。
投資信託とETFの違いは何ですか？
投資信託はファンドマネージャーによる運用が行われるのに対し、ETFは株式市場でリアルタイムに取引されるため、流動性が高いのが特徴です。
結論
米国を除いた全世界株式市場への投資は、多様な成長機会を享受できる魅力的な選択肢となります。楽天・全世界株式（除く米国）インデックス・ファンドは、信頼性の高いブランドによる低コストな投資手段として、多くの投資家に支持されています。分散投資の観点からも、ぜひ検討してみてはいかがでしょうか。